Au niveau national, EFPA France et la CGPC ont un dialogue important. L’EFPA s’adressant plutôt aux établissements bancaires, la CGPC aux « indépendants » et notamment aux courtiers d’assurance.
Le financial advisor, se réfère donc au conseiller clientèle « bonne gamme » et doit disposer de compétences de base. Numériquement, ce statut recouvre une population importante en France, estimée à 75 000 collaborateurs dans les réseaux français.
Le centre de formation de la profession bancaire (CFPB) délivre des diplômes professionnels avec un référentiel de compétence :
- le diplôme de conseiller patrimonial agence (CPA), qui correspond au financial advisor ;
- le CESB (centre d’étude supérieur de la banque) « gestion de patrimoine », qui correspond au financial planner. Cette formation est en cours d’inscription au RNCP.
Aujourd’hui, ces deux diplômes ne sont cependant pas encore très développés.
S’agissant du diplôme « CPA » (FA), le CFPB a une politique d’offre aux banques. Il travaille en partenariat avec certaines d’entre elles et également avec des formations universitaires auxquelles, il leur apporte la dimension pratique. Actuellement, 8 à 10 Master incorporent le CPA. L’un des axes de développement du CFPB est également la formation continue.
L’idée étant de diffuser ce standard, rattachable au standard européen.
sont la propriété hors USA de FPSB (Financial Planning Standard Board Ltd). Par autorisation de FPSB, l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est seule habilitée à utiliser ces marques en France.