Pour les professionnels |
Pour les clients épargnants |
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| Un Examen National de Certification conditionne l’entrée dans la Certification CFP®/CGPC. | La garantie que la personne qui informera, assistera et conseillera aura fait preuve des connaissances nécessaires et suffisantes pour conseiller. |
| Une approche «diagnostic et conseil patrimonial global», apanage de la «nouvelle» profession de «CGP». | La garantie de prise en compte de la totalité des besoins patrimoniaux du client et de sa propre échelle de risque. |
| Une approche « clients » dans laquelle la vente de produits est la résultante du diagnostic et des préconisations. Sélectionner les produits sur leur qualité et leur aptitude à satisfaire les besoins et non leur commissionnement. | La garantie d’une méthodologie susceptible d’être appliquée dans toutes les fonctions complémentaires du CGP (producteur, distributeur-démarcheur financier, courtage, CIF, investissement immobilier, assurances-retraite-gestion du patrimoine social). |
| Les 5 catégories d’engagements de la certification : vérification et renouvellement annuel de la certification : |
Les 5 protections économiques (préventives, rapides et au moindre coût) des épargnants (et non purement formelles, longues et coûteuses). |
| 1 • Entretenir en permanence son savoir (obligation de formation continue du certifié - 60 heures minimum sur 2 ans). | Garantie que le conseiller connaîtra les limites de sa compétence et fera appel à des spécialistes en fonction des besoins du client. |
| 2 • Obligation de respecter la loi et de ne pas manquer aux règles de l’honneur et de la probité. | Garantie que le conseiller produira son casier judiciaire et s’engagera à déclarer au début de chaque année tout événement pénal susceptible de le modifier. |
| 3 • Obligation de produire chaque année la preuve d’une assurance RCP couvrant les différentes facettes du conseil en gestion de patrimoine. | Garantie que pour rester assuré, le conseiller ne peut multiplier les sinistres et qu’il aura avantage à donner rapidement satisfaction au client sans procédure judiciaire longue et coûteuse (complété par médiation/arbitrage et procédures disciplinaires). |
| 4 • Obligations éthiques et déontologiques du conseiller. | Garantie de saisine par un professionnel ou par un client des instances de médiation/arbitrage ou disciplinaires de CGPC. |
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5 • Améliorer en permanence son savoir-faire : Un process rigoureux régi par des standards et pratiques professionnels précis (intégrant le standard |
Garantie des CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP®) qui, depuis 30 ans, définissent, organisent et auto-réglementent la profession de «CGP» (non réglementée par les autorités centrales dans la quasi-totalité du Monde). |
| Reconnaissance, échanges et réciprocité dans un réseau mondial de 138 000 certifiés dans 24 pays d’Europe, d’Amérique et d’Asie (FPSB). |
Garantie que le conseiller appartient à l’élite internationale de la profession (CFP ®), au service de la qualité et de la protection des épargnants. |
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®
sont la propriété hors USA de FPSB (Financial Planning Standard Board Ltd). Par autorisation de FPSB, l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est seule habilitée à utiliser ces marques en France.