Programme valide à partir de la session de mars 2012
pour tout nouveau candidat à la Certification
Chaque épreuve des UV1 à 4 comporte 100 questions à choix multiples, chacune notée sur 1 point. Parmi elles, 70 questions sont à réponse unique et 30 à réponses multiples. Pour ces dernières, la totalité des bonnes réponses est nécessaire pour avoir le point à la question. (plus de détail)
UV 1 - ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DU PATRIMOINE
Objectif
Il s'agit d'évaluer les connaissances juridiques minimales que le futur Certifié CFP® / CGPC doit posséder, ainsi que la maîtrise de ces connaissances, afin de les restituer à son interlocuteur épargnant.
Le candidat doit connaître les lois applicables au 1er janvier et au 1er septembre selon la session.
UV 2 - ENVIRONNEMENT FISCAL DU PATRIMOINE
Objectif
Il s'agit d'évaluer les connaissances fiscales minimales que le futur Certifié CFP® / CGPC doit posséder, ainsi que la maîtrise de ces connaissances, afin de les restituer à son interlocuteur épargnant.
Le candidat doit connaître les lois applicables (y compris les lois de finances) au 1er janvier et au 1er septembre selon la session.
UV 3 - ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE ET FINANCIER
(Compréhension des principes économiques)
Objectif
Il s'agit d'évaluer les connaissances et la compréhension du futur Certifié CFP® / CGPC des principes macroéconomiques, du financement de l'économie, du fonctionnement des marchés financiers et du contexte réglementaire.Les lois applicables (y compris les lois de finances) au 1er janvier ou au 1er septembre selon la session, doivent être connues.
UV 4 - PRÉVOYANCE – RETRAITE – ASSURANCE-VIE
Objectif
Il s'agit d'évaluer les connaissances que le futur Certifié CFP® / CGPC doit posséder, ainsi que la maîtrise de ces connaissances, en matière de fondamentaux de la protection, des différents régimes, des possibilités ouvertes à l'épargnant en termes de solutions facultatives et additionnelles.
Le candidat doit connaître les lois applicables (y compris les lois de finances) au 1er janvier et au 1er septembre selon la session
UV 5 - SYNTHÈSE – DIAGNOSTIC ET CONSEIL PATRIMONIAL GLOBAL
ÉPREUVE ÉCRITE : Synthèse - Diagnostic et conseil patrimonial global
Objectif
Il s'agit, par l'étude d'un cas pratique, de vérifier que le futur Certifié CFP® / CGPC possède les capacités d'analyse et de synthèse nécessaire à l'élaboration de propositions concrètes, en matières juridiques fiscales, financière et sociale.
ÉPREUVE ORALE : Conduite d’entretien et méthodologie du Conseil
Objectif
L’objectif de cette épreuve, partie intégrante de l’UV5, est de vérifier le comportement du futur Certifié CFP® / CGPC et sa méthode face à une question d’ordre général, susceptible de lui être posée par tout client ou prospect.
Il ne s’agit pas d’un test de vérification des connaissances, mais d’une vérification de l’aptitude à appréhender et à traiter un problème patrimonial.
sont la propriété hors USA de FPSB (Financial Planning Standard Board Ltd). Par autorisation de FPSB, l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est seule habilitée à utiliser ces marques en France.